Eksekutif top startup Frank yang masuk dalam daftar Forbes 30 Under 30, Charlie Javice, dicurigai oleh JP Morgan. Ia dituding menggelapkan bank raksasa tersebut sebesar US$ 175 juta atau sekitar Rp 2,6 triliun terkait jutaan rekening nasabah palsu.
Javice mendirikan startup Frank pada tahun 2016. Frank menyediakan perangkat lunak yang memudahkan siswa untuk mengajukan bantuan keuangan.
Berkat usahanya, ia masuk dalam Forbes 30 Under 30 atau daftar anak muda di bawah 30 tahun yang dianggap sukses.
JP Morgan juga mengakuisisi Frank senilai US$ 175 juta atau sekitar Rp 2,6 triliun pada September 2021. “Tujuannya untuk mempererat hubungan perusahaan dengan mahasiswa,” kata pejabat tersebut kepada CNBC International akhir pekan lalu (13/1).
JP Morgan menutup situs Frank Kamis (12/1) lalu. Raksasa keuangan itu menuduh Javice membuat hampir empat juta akun pelanggan Frank palsu.
Hal ini diketahui setelah JP Morgan mengirimkan email pemasaran kepada 400 ribu pelanggan Frank. Sekitar 70% email terpental kembali atau tidak terkirim.
Raksasa keuangan Amerika itu juga mengajukan gugatan di pengadilan federal bulan lalu. JP Morgan menuduh Javice membuat akun pelanggan palsu, yang rinciannya adalah sebagai berikut:
Javice mendekati JP Morgan pada pertengahan 2021 tentang kemungkinan penjualan JP Morgan meminta Javice untuk membuktikan data basis pelanggan Frank selama proses uji tuntas, yang menurut dugaan Javice meminta kepala petugas teknis untuk membuat akun pelanggan palsu menggunakan algoritme, yang kemudian diduga ditolak Javice menautkan seorang profesor ilmu data perguruan tinggi di New York untuk membuat jutaan akun palsu. Javice diduga bertanya kepada profesor “apakah email palsu itu terlihat nyata di mata atau lebih baik menggunakan ID unik?” Alih-alih mendapatkan bisnis dengan 4,25 juta siswa, JP Morgan hanya mendapatkan kurang dari 300 ribu pelanggan
Selain Javice, nama-nama lain yang masuk dalam daftar Forbes 30 Under 30 dan tersangka cheater adalah sebagai berikut:
Elizabeth Holmes
Wanita berusia 38 tahun ini pernah disebut sebagai ‘jutawan wanita termuda di dunia’ oleh majalah Forbes. Majalah bisnis Inc bahkan menjulukinya ‘the next Steve Jobs’.
Elizabeth Holmes memutuskan untuk drop out dari Universitas Stanford jurusan teknik kimia ketika dia berusia 19 tahun. Kemudian ia mendirikan startup Theranos pada tahun 2004.
Theranos mengembangkan ide untuk menguji tes darah untuk mendeteksi penyakit seperti kanker dan kolesterol tinggi. Dengan metode ini, sejumlah investor dan miliarder berinvestasi di startup ini dengan total nilai lebih dari US$ 700 juta.
Valuasi Theranos mencapai US$ 10 miliar atau berstatus decacorn pada 2013.
Namun ternyata, tes penyakit dengan tes darah gagal. Salah satu karyawan pertama Theranos, Ian Gibbons, telah memperingatkan Elizabeth Holmes bahwa tes tersebut belum siap untuk pengujian publik dan mengandung ketidakakuratan.
Elizabeth Holmes dijatuhi hukuman 11 tahun penjara karena menyembunyikannya.
Sam Bankman-Fried
Pendiri FTX menghadapi hukuman 115 tahun penjara karena kebangkrutan ratusan perusahaan crypto dan hilangnya pengguna. Namun mantan miliuner ini mengaku tidak mencuri uang pengguna.
“Saya tidak mencuri dana. tentu saja saya tidak menabung miliaran,” tulis Bankman-Fried melalui blog yang dimuat di Substack, dikutip dari Channel News Asia, Sabtu (14/1).
Sam Bankman-Fried didakwa dengan beberapa tuduhan, antara lain:
Dua dakwaan penipuan kawat (keuangan) Dua dakwaan konspirasi penipuan kawat (keuangan) Satu dakwaan pencucian uang Konspirasi untuk melakukan penipuan komoditas Konspirasi untuk melakukan penipuan sekuritas Konspirasi untuk menipu Amerika Serikat
Pelanggaran dana kampanye Sam Bankman-Fried diancam hukuman maksimal 20 tahun masing-masing untuk hitungan 1 – 3, dan maksimal lima tahun untuk dakwaan lainnya.
Caroline Ellison
Wanita ini adalah CEO Alameda Research yang didirikan oleh Sam Bankman-Fried. Ellison bertemu Sam Bankman-Fried di firma perdagangan saham Jane Street Capital.
Sam Bankman-Fried meninggalkan Jane Street pada 2017. Kemudian, dia membentuk hedge fund Alameda Research.
Pengacara Distrik Selatan New York Damian Williams mengatakan Ellison mengaku bersalah atas tuduhan terkait penipuan yang menyebabkan jatuhnya pertukaran cryptocurrency FTX.
Ellison mengaku bersalah atas tujuh dakwaan. Dia juga menghadapi hukuman 110 tahun penjara.